Первоначально компания появилась в 2000 году и не имела статуса банковской организации. Однако РФИ предлагал клиентам выгодные депозиты, кредитование и комплексное обслуживание бизнес-предприятий. Организация вела активность на рынке ценных бумаг.
Компания не имела собственной сети банкоматов. Головной офис располагался на территории Москвы. Также присутствовала 1 операционная касса на территории отделения.
Какие услуги и продукты предлагает банк
На протяжении многолетнего опыта работы, организация постепенно расширяла пакет предлагаемых продуктов.
Для физических лиц
Для частных клиентов разработаны следующие виды услуг:
- оформление потребительских займов наличными;
- приобретение драгоценных металлов и ценных бумаг;
- вклады и депозиты;
- обмен и валютные операции;
- оформление вкладов в национальной рублевой валюте, а также в долларах, евро;
- отправка денежных средств через надежные системы;
- оформление кредитных и дебетовых карт с платежными системами Visa, Mastercard.
Для юридических лиц
Для бизнес предприятий доступны следующие виды услуг:
- РКО (расчетно-кассовое обслуживание);
- кредитование на развитие бизнеса, покупку оборудования;
- открытие расчетного счета;
- проведение межбанковских и международных операций;
- подключение зарплатного проекта;
- корпоративные банковские карты;
- эквайринг;
- проведение срочных платежей.
Подключение зарплатного проекта
Чтобы подключить зарплатный проект, не требовалось персональное посещение банка. Для этого использовался интернет-банкинг, где нужно было перейти в меню услуг и подать заявление в электронном виде.
Данная услуга обладает следующими важными преимуществами:
- гарантия полной безопасности денежных средств;
- нет необходимости самостоятельно заниматься инкассацией;
- сотрудники компании получают зарплату в течение часа с момента перевода;
- способствует оптимизации рабочего времени;
- перевод денежных средств всего за несколько кликов.
Кредитование
Для бизнес владельцев предоставлялись займы на развитие бизнеса до 10 млн. рублей. Также возможно получение большей суммы под залог товара или оборудования компании. Процентная ставка устанавливается в индивидуальном порядке в зависимости от успешности организации и набора предоставленных документов.
Юридическая информация о банке
- лицензия №3351, выданная ЦБ РФ от 10.11.2000г;
- владелец: Степан Попов (70,6% акций);
- телефон 8495276-08-00.
Финансовый рейтинг банка
- На 01.02.2021 год капитал организации составляет 5,3 млрд рублей.
- За первый квартал 2020 г. зафиксирована прибыль 50,5 млн. рублей.
Краткая история банка
Изначально банк появился в 2020 году в форме ЗАО и не имела статуса банковской организации. Данный статус организация приобрела только в 2004 году и получила новое название ЗАО «Банк «Резервные финансы и инвестиции» (РФИ Банк). В 2017 году размер уставного капитала был увеличен с 300 до 500 млн. рублей. В 2018 году организация получила официальную лицензию, разрешающую на проведение операций в международной и рублевой валюте с упрощенной системой урегулирования.
На основании приказа 04.06.2021 № ОД-1039, Банк России официально отозвал лицензию у организации. По критерию количества финансовых активов, организация занимала 328 позицию в рейтинге финансовых организаций по всей территории РФ.
Данное решение было принято на основании Фз-20 п.6 «О банках и банковской деятельности». Основная причина заключалась в том, что организация периодически нарушала законодательные проекты касательно контроля банковской деятельности, включая нормативные акты. На протяжении последних 12 месяцев применялись меру к организации, включая все возможные ограничения банковских транзакций.
Характеристика основной деятельности организации заключалась в реализации непрозрачных банковских операций, которые были направлены на реализацию расчетов между букмекерскими конторами, частными клиентами, онлайн казино.
Также была аннулирована лицензия на реализацию профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Банком России.
На сегодняшний день работу ведет комиссия, которая будет работать до решения, кто будет выступать в качестве ликвидатора на конкурсной основе. На основании действующего законодательства РФ, исполнительные органы приостановили всяческую деятельность.
