ЦБ: банки сами будут решать, оставлять ли им клиентов в «красном списке»

Окончательное решение о том, в какую группу риска включать клиента, примет сам банк, рассказал в интервью «Российской газете» директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Ранее сообщалось, что Банк России будет распределять всех юрлиц и индивидуальных предпринимателей по трем группам риска по принципу светофора («красная», «желтая» и «зеленая» зоны) и ежедневно доводить эту информацию до каждого банка.

«Окончательное решение о том, к какой группе относится клиент, — за банком. Мы специально акцентируем на этом внимание», — отметил Ясинский.

По его словам, ЦБ может не видеть того, что знает кредитная организация о клиенте. «С одной стороны, Банк России находится на вершине информационной пирамиды, он видит платежные цепочки в более широком ракурсе с учетом того, что клиент может обслуживаться в большом количестве банков. С другой стороны, определение Банка России — верхнего уровня, а взаимодействует напрямую с клиентом именно банк. И может так получиться, что Банк России не видит того, что видит и знает кредитная организация. В то же время расхождений в оценке клиентов у нас с банками почти нет, они совпадают в 99% случаев», — пояснил Ясинский.