Как закрыть ИИС в Сбербанке онлайн?

По итогам прошлого года количество открытых россиянами индивидуальных инвестиционных счетов равнялось 5,2 миллионам. Рост числа счетов вырос, хотя объём активов снизился.

Объём портфелей сократился за год на 19% до 446 миллиардов рублей. Всю вторую половину года с ИИС уходили средства. Средний размер счёта в рамках брокерского обслуживания сократился за двенадцать месяцев с 98 до 74 тысяч рублей, в рамках доверительного управления — с 248 до 210 тысяч рублей.

Многие инвесторы, не добившись успеха, приняли решение закрыть ИИС. Также 66% ИИС сейчас являются пустыми: денег на них нет. Если вы тоже решили перестать пользоваться счётом, ниже вы узнаете, как закрыть индивидуальный инвестиционный счёт, если вы являетесь клиентом Сбербанка.

Перечислим несколько способов закрытия ИИС:

• самый простой способ — посетить отделение банка лично и рассказать сотруднику о проблеме
• связаться со специалистом по телефону 900
• если на счету нет средств, вы можете открыть приложение Сбербанка, подключиться к виртуальному ассистенту и написать или произнести «Закрыть ИИС» 
• вы можете написать в чат в приложении Сбербанк Онлайн или СберИнвестор

Условия, необходимые для закрытия ИИС:

• все позиции на срочном рынке должны быть закрыты
• маржинальных (необеспеченных) позиций быть не должно
• должны отсутствовать активные заявки, стоп-заявки
• не должно быть отрицательного остатка или неоплаченных комиссий

Вам потребуется подписать заявление на расторжение договора, а также заполнить предложенную специалистом банка анкету. Если с инвестиционного счёта нужно будет вывести активы, приложите также реквизиты счёта, на который их нужно перевести.

Если на ИИС размещены ценные бумаги, вам необходимо будет обратиться в депозитарий Сбербанка и поручить перевести ценные бумаги с основного счёта дпо ИИС в ПАО Сбербанка на торговый счёт депо ИИС у другого профучастника. 

Когда активы будут выведены, счета будут закрыты, а договор ИИС будет расторгнут. На вашу электронную почту направят подтверждение расторжения договора. Специалисты банка самостоятельно уведомят об этом ФНС.

Вам необходимо будет взять в ближайшем офисе брокерского обслуживания Сбербанка справку, в которой будут отражены сведения об ИИС, а зате в кратчайшие сроки передать её другому профучастнику вместе со со следующим пакетом документов:

• отчётом брокера о приобретении ценных бумаг
• выпиской по счёту депо с момента покупки ценных бумаг до их перевода
• платёжными документами, подтверждающими затраты на перевод ценных бумаг (если таковые имеются)

Если при переводе ИИС передавались ценные бумаги, потребуется подтверждение затрат на их покупку. Это нужно для того, чтобы налог на доходы был рассчитан корректно.

Вы можете иметь лишь один ИИС. Если вы заключите новый договор, старый необходимо расторгнуть в течение месяца. Вы также можете передать свой ИИС другому лицу с сохранением срока.