Центробанк поделит клиентов банков на группы

Банк России и Росфинмониторинг считают целесообразным внести поправки в законодательство, которое призвано противостоять отмыванию денежных средств. Центробанк и другие участники рынка разделят клиентов на категории в соответствии с группами риска. Будет создана единая платформа, на которой эти риски будут оцениваться. Государственная дума в настоящее время занимается сбором отзывов участников рынка о новом законопроекте.

В конце 2021 или начале 2022 года будет запущена специальная платформа, благодаря которой банки смогут оценить, насколько благонадежны российские предприятия и склонны ли они к проведению операций сомнительного характера. Предприятия будут ранжироваться в соответствии с зонами: «красной», «желтой» и «зеленой». Данное распределение будет проводиться при участии регулятора, в связи с чем будет дополнена статья 4 закона «О Центральном банке» № 86-ФЗ, в которой описаны функции банка. Поправки понадобится внести и в законодательство, связанное с легализацией преступных доходов. Отечественные кредитные организации будут сообща осуществлять проверки благонадежности клиентов банков, что позволит облегчить банкам борьбу с обналичиванием и отмыванием денег.