Самыми распространёнными признаками финансовых пирамид, по мнению экспертов, являются
- виднеющиеся перед жертвами перспективы высокого дохода (при этом неясно, почему и за что этот доход будет получаться);
- обещание прибыли за вовлечение в пирамиду новых участников;
- сложная система начисления прибыли;
- отсутствие лицензии Банка России;
- подозрительно неполные данные об организаторах проекта.
Эксперт отмечает рост изощренности уловок мошенников по мере повышения финансовой грамотности россиян. Александр Бахтин указывает, что компания, действующая в рамках правового поля, должна иметь веб-сайт, содержащий информацию обо всех лицензиях, полученных участником рынка финансов (и прежде всего, о лицензии Центробанка).
По мнению представителей крупнейшего в нашей стране розничного брокера АО «Инвестиционный холдинг Финам», в последнее время создатели финансовых пирамид совсем не бояться понести наказания за свои противоправные действия. Например, они пытаются дать пирамиде узнаваемое в мире финансов имя, использовать в названии популярные выражения, косвенно указывающие на то, что компания занимается консалтингом или деятельностью в области финансов.
Финансовые пирамиды приносят доход организаторам благодаря тому, что новые участники вносят средства, обеспечивая прибыль тем, кто вступил в пирамиду ранее. Первичный источник дохода чаще всего не раскрывается.
В случае попадания в пирамиду не стоит надеяться, что деньги вам вернут. Лучше заняться самообразованием в сфере финансов, чтобы не допустить повторения подобной ситуации.
Во многих странах финансовые пирамиды незаконны. В Китае и ОАЭ их организаторы даже могут быть приговорены к смертной казни. Тем не менее, не всегда удаётся доказать факт мошенничества: например, известного Сергея Мавроди привлекли к ответственности только за пособничество в незаконном предпринимательстве. В России с 2016 года организатор финансовой пирамиды может отправиться за решётку на срок до шести лет.
