Осенью мы писали о подготовке новой версии платформы «Знай своего клиента», призванной бороться с обналичиванием средств. Сервис позволяет узнать, насколько вероятно та или иная организация причастна к «отмыванию» денег, приписывая её к одной из групп: зелёной, жёлтой или красной. Если низкорисковый клиент совершит подозрительную операцию, запретить ему это сделать банк не сможет, однако трансакции клиентов из других зон могут быть приостановлены по инициативе финансовой организации.
В Центробанке сообщили, что каждый день на территории Российской Федерации открывается несколько сотен организаций, которые могут быть причастны к отмыванию денег: больше, чем до запуска платформы. Это на 15% больше, чем до того, как сервис «Знай своего клиента» начал свою работу. Так мошенники пытаются адаптироваться к нововведению.
С платформой «Знай своего клиента» сегодня работает каждый российский банк. Система позволяет передавать в Банк России данные, которые касаются уровня риска клиентов в статусе юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих подозрительные операции, связанные с отмыванием денег или их обналичиванием. Для попадания в красную зону не обязательно совершать какие-либо финансовые операции.
Компанию будут считать высокорисковой, если она связана с организациями и лицами из красной зоны.
Раньше анализировать поведение компаний банкам приходилось «вручную».
Доля высокорисковых клиентов за полгода выросла вдвое, до 98 тысяч. Это 1,4% от общего числа зарегистрированных ИП и компаний.
