Не так давно был представлен законопроект, согласно которому в ближайшее время будет запущена новая версия антиотмывочной платформы «Знай своего клиента». Информация о возможности появления такого сервисa на базе Центробанка была обнародована ещё летом прошлого года.
Назначение платформы должно было состоять в распределении банковских клиентов в зависимости от того, насколько вероятно они будут заниматься отмыванием денег, которые получили по результатам нелегальной деятельности (в том числе, террористической).
В рамках платформы каждый кредитор должен был из единого источника получать информацию с оценкой риска в случае конкретного клиента. Эффект от появления платформы ранее оценивался следующим образом:
Платформа должна была снизить число случаев, когда банки неправомерно отказываются от проведения операций или открытия счётов. По мере работы над проектом было предложено скорректировать критерии отнесения клиента банка к тем, кто, согласно выводам из работы алгоритмов, мог быть причастен к подозрительным финансовым операциям.
Планируется, что Банк России будет разделять клиентов на три группы по уровню риска. Уже этой зимой три десятка кредитных организаций приступят к тестированию нового решения. Во второй половине следующего года ожидается полномасштабный ввод нового сервиса в эксплуатацию.
Согласно законопроекту Банка России, часть банков при работе должна будет опираться на данные, размещённые на платформе «Знай своего клиента», однако некоторые организации смогут принимать самостоятельные решения вплоть до расторжения соглашений с такими клиентами.
Клиент не сможет снять деньги за счёта, перевести их кому-либо. Дистанционное банковское обслуживание будет возможно для компании или индивидуального предпринимателя исключительно в целях обмена данными с кредитными организациями.
Впрочем, компания из «красной зоны» сможет выплатить месячную зарплату сотрудникам, а также по тридцать тысяч рублей в месяц на предпринимателя и членов его семьи. А ещё предприятие сможет погашать задолженности по налогам и сборам, кредитам, а также выплачивать компенсации, предусмотренные Трудовым кодексом.
