Что такое «Мои инвестиции» от ВТБ и как работать с приложением?

В мае 2023 года количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 25 миллионов человек. Всё больше простых россиян стремятся заниматься инвестированием. И крупные финансовые организации идут им навстречу. Юником24 представляет обзор приложения «ВТБ Мои инвестиции» от ВТБ, второго банка в России по размеру активов.

Содержание

• Что такое брокерский счёт?
• Как открыть брокерский счёт в приложении «ВТБ Мои инвестиции»?
• Как пополнить брокерский счёт?
• Опция «Счёт в плюсе»: регулярный доход от инвестиций
• Фонд «Ликвидность»: вложения на любой срок
• Последние обновления приложения
• Ответы на часто задаваемые вопросы

Что такое брокерский счёт?

Это счёт, который открыт у брокера. Согласно нормам действующего российского законодательства, напрямую торговать на бирже простым людям запрещено. Делать это можно только через посредника (брокера) — профессионального участника финансового рынка, обладающего лицензией ЦБ РФ. Вы можете поручить брокеру покупку или продажу валюты (она хранится на брокерском счету) или ценных бумаг (они хранятся на депозитарном счету).

Брокерский счёт позволяет осуществлять покупку и продажу валюты, ценных бумаг и производных финансовых инструментов. При наличии индивидуального инвестиционного счёта брокер может также получать налоговый вычет в размере до 52 000 рублей в год.

Вы можете также открыть субсчёт (часть брокерского или индивидуального инвестиционного счёта). Субсчёт позволяет отдельно учитывать каждый риск-параметр по маржинальному кредитованию.

Счёт или субсчёт позволяют открыть несколько площадок:

• основную (для торговли ценными бумаги и иностранной валютой)
• срочную (для торговли фьючерсами и опционами)
• внебиржевую (для торговли внебиржевыми ценными бумаги)

Как открыть брокерский счёт в приложении «ВТБ Мои инвестиции»?

Для этого вам потребуется учётная запись на портале Госуслуг. Вам нужно будет ввести номер телефона, а затем SMS-код, который придёт вам в сообщении. После авторизации через Госуслуги вы должны будете подтвердить или изменить ваши данные и подписать заявку при помощи SMS. В течение пяти минут ваш счёт будет открыт.

Как пополнить брокерский счёт?

Это можно сделать через веб-версию: необходимо зайти в раздел «Инвестиции», выбрать один из брокерских счетов и нажать на соответствующую кнопку для пополнения.

Если вы работает с банковским приложением, вам нужно открыть его, перейти в главный раздел, выбрать раздел «Инвестиции», нажать на нужный брокерский счёт, а затем нажат на кнопку «Пополнить». Деньги поступают мгновенно, комиссия за пополнение не взимается. Пополнить счёт с карты ВТБ можно в любое время.

С актуальными тарифами вы можете ознакомиться на сайте организации.

Опция «Счёт в плюсе»: регулярный доход от инвестиций

Данный продукт является одновременно сберегательным и инвестиционным продуктом. Минимальная сумма для инвестирования равняется одному рублю. Деньги инвестируются в биржевой фонд.

Cервис подключается бесплатно. Клиент регулярно вносит платежи, после чего средства автоматически размещаются на инвестиционном счету. Пополнять счёт и снимать с него деньги можно без ограничений. Накопления будут отображаться в приложении «ВТБ Мои инвестиции».

Деньги автоматически переходят в фонд «Ликвидность», а через него могут быть вложены в краткосрочные инструменты (размещение возможно на срок от 1 дня и более). Пополнять счёт можно каждую неделю или каждый месяц.

Для открытия счёта следует авторизоваться в приложении или веб-версии «ВТБ Онлайн», перейти к разделу «Услуги», выбрать опцию «Инвестиции», а затем нажать на кнопку «Подключить счёт в плюсе».

Фонд «Ликвидность»: вложения на любой срок

Механика работы фонда напоминает срочные вклады. В любой рабочий день вы можете забрать средства из фонда, не теряя при этом полученные проценты.

Фонд использует деньги клиентов для заработка на сделках РЕПО. Они подразумевают продажу ценных бумаг с обязательством выкупа в определённую дату по цене, которая оговаривается заранее. Таким образом стоимость фонда растёт.
Расходы фонда составляют 0,4% ежегодно. Валютой фонда являются рубли. Комиссии брокеров при продаже и покупке отсутствуют.

Последние обновления приложения

Также появились обновления по функционалу стоп-заявок (заявок на продажу или покупку финансового инструмента при достижении им определённой стоимости). Клиенты могут предварительно рассчитывать параметры стоп-заявок в процентов, вручную их значения пересчитывать не нужно. Через год стоп-заявка будет снята автоматически, если не была исполнена. Срок действия стоп-заявки можно задавать самостоятельно.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как быстро деньги будут зачислены на счёт?

При пополнении через приложение и веб-сайт ВТБ деньги будут зачислены через 15 минут в рабочие дни до 18:45 по московскому времени. После 18:45 и в выходные средства появятся на счету до 10:00 следующего рабочего дня. При пополнении через приложение сторонней организации поступления денег можно ожидать в течение трёх рабочих дней.

Как быстро деньги выводятся со счёта?

Средства поступят на счёт ВТБ день-в-день при оформлении заявки на вывод в рабочие дни до 18:30 по московскому время. Если заявка оформляется в выходные, необходимо будет дождаться следующего рабочего дня. Если необходимо перевести деньги на счёт, открытый в другой кредитной организации, придётся подождать до трёх рабочих дней.

С какими инструментами вы можете работать?

Приложение позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами.

Исключение составляют:

• волатильность российского рынка
• курсы евро — фунт стерлингов, евро — канадский доллар, евро — японская йена, доллар США — турецкая лира, армянский драм — российский рубль, доллар США — китайский юань, китайский юань — российский рубль
• обыкновенные акции: ПАО «Интер РАО ЕЭС», ПАО «ИСКЧ», ПАО «Мечел», ПАО «ПИК СЗ», «Группа Позитив», ПАО «Группа компаний «Самолет», ПАО «СПБ Биржа», ПАО «Детский мир», ПАО «Российские сети», ПАО «Газпром нефть», ПАО «СПБ Биржа», МКПАО «ОК «РУСАЛ», ПАО «ФосАгро», ПАО «Детский мир», ПАО «Мечел», ПАО «Российские сети», ПАО «Газпром нефть», «Яндекс Н.В.», ПАО «Аэрофлот», ПАО «ММК», ПАО «НОВАТЭК», ПАО «МТС»,  ПАО «АФК «Система», ПАО «Полюс», ПАО «ФСК ЕЭС», ПАО «Ростелеком», «Полиметалл Интернэшнл»
• привилегированные акции ПАО «Транснефть»
• акции глобального биржевого фонда Ishares Core DAX UCITS ETF (DE)
• американские депозитарные расписки на акции Озон Холдингс ПиЭлСи
• индексы МосБиржи: нефти и газа (MOEXOG), металлов и добычи (MOEXMM),  потребительского сектора (MOEXCN)
• индекс Московской недвижимости ДомКлик
• ставки: RUSFAR, ставка однодневных кредитов RUONIA
• алюминий, медь, золото, никель, серебро, цинк, платина, природный газ, сахар-сырец
• индексы российской пшеницы СРТ Новороссийск (WHEAT-10.23, WHEAT-11.23, WHEAT-12.23, WHEAT-1.24, WHEAT-2.24, WHEAT-3.24, WHEAT-4.24, WHEAT-5.24, WHEAT-6.24)
• индекс RGBI
• акции инвестиционных фондов iShares Core Nikkei 225 ETF (NIKK-12.23, NIKK-3.24, NIKK-6.24), Invesco QQQ ETF Trust Unit Series 1, Tracker Fund of Hong Kong ETF
• ГДР на акции Мэйл.ру Груп Лимитед, ТиСиЭс Груп Холдинг ПиЭлСи, Икс 5 Ритейл Груп Н.В.