Из кошелька жителя Москвы пропала криптовалюта на сумму более 11 миллионов рублей

Москвич, у которого в кошельке на сайте blockchain.com хранились шесть биткоинов и семьдесят эфиров (в рублях это составляет более 11 миллионов рублей), зайдя на фишинговый сайт, потерял все свои криптовалютные активы. Так произошло потому, что он ввел свои данные и они попали в руки мошенников.

За день до этого жительница Омска таким же образом потеряла 907 тысяч рублей: на протяжении нескольких недель она перечисляла деньги в целях покупки криптовалюты, которая ею так и не была получена. К сожалению, жертва слишком поздно заподозрила неладное, успев совершить уже большое число транзакций. Она обратилась в полицию, и в настоящее время правоохранительными органами решается, стоит ли возбуждать уголовное дело по данному вопросу.

Еще прошлой осенью стало известно о нескольких аналогичных эпизодах, когда люди (чаще всего, пожилые), попадались на удочку мошенников, пытаясь инвестировать в криптовалюту и в конечном счете теряя свои средства.

Фишинговый сайт — это созданная в заведомо преступных целях точная копия известного ресурса, размещенная по адресу, который почти полностью повторяет адрес необходимого ресурса, поэтому при проведении транзакций через интернет нужно быть очень внимательными, чтобы деньги не ушли по стороннему адресу.

Мошенники используют и другие способы обмана доверчивых граждан: ссылаются на технические неполадки, говорят, что транзакция «зависла», обвиняют пользователей в том, что они указали неверный адрес или не нажали кнопку для оплаты. Поэтому необходимо сразу же обращаться в техническую поддержку сайта. Если ответ покажется вам подозрительным, значит, сайт является мошенническим. 

Наиболее популярным способом мошенничества с криптовалютами являются акции с биткоинами, проводимые от лица известных личностей (для этой цели летом 2020 года были взломаны аккаунты Билла Гейтса, Илона Маска и других знаменитостей в Twitter), которые якобы просят отправить им биткоины для того, чтобы взамен получить больше биткоинов спустя какое-то время. Очевидно, что отправив криптоденьги, вы ничего не получите. 

Как снизить риск, используя криптообменники?

• Тщательно изучите отзывы о площадке: может быть, кто-то из пользователей уже сталкивался с мошенническими действиями?
• Начинайте работать с новым сервисом, вкладывая небольшую сумму денег: крупная транзакция в рамках незнакомого сервиса может привести к тому, что вы попросту потеряете деньги;
• Не используйте обменники, которые указывают курс, существенно превышающий средний по рынку: скорее всего, мошенники так пытаются заманить новых жертв.

Те же принципы справедливы и для криптобирж.

Что делать, если средства все же украли?
1. Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о совершенном акте мошенничества, что поможет определить личность преступника.
2. Подать исковое заявление о возврате безосновательного обогащения в суд.
3. Сделать максимальное число скриншотов, которые бы подтвердили совершенные в отношении вас неправомерные действия, сохранить номера телефонов, адреса почты и любые другие доступные данные о мошеннике.

Виновного ждет наказание согласно статье 158 УК РФ «Кража» или статьи 159 УК РФ «Мошенничество». В 2021 году также вступит в силу закон «О цифровых финансовых активах», согласно которому криптовалюты должны будут декларировться для возможности получения правовой защиты. На сегодняшний день существуют барьеры для осуществления правовой деятельности, связанной с криптоактивами, ввиду недостаточности разработанности правового регулирования в данной сфере.