Как Банк России будет бороться с кредитным мошенничеством?

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина рассказала о трёх мерах борьбы с кредитными мошенниками. Перечислим их:

• так называемый «период охлаждения», подразумевающий паузу между подачей заявки на кредит и фактической выдачей заёмных средств
• усиленные антифрод-процедуры в финансовых организациях
• ограничения на внесение наличных средств

По словам главы регулятора, борьба с мошенниками — главная задача для ЦБ и других банков в этом году.

Эльвира Набиуллина сообщила, что россияне всё чаще оформляют кредиты на крупную сумму, чтобы отдать деньги преступникам.

В Банке России предложили с лета ввести «период охлаждения» для оформления крупных кредитов.

В июле начнут действовать поправки в закон о национальной платёжной системе. Благодаря им, если банк сочтёт тот или иной перевод подозрительным, банк сможет заблокировать перевод на двое суток, уведомив клиента. За это время клиент должен дать подтверждение проведения операции или отменить её. Отсрочка даст возможность понять, что клиент взаимодействует с мошенниками. Глава Центробанка объяснила, почему нововведение является актуальным.

В настоящее время идёт также разработка законопроекта, касающегося самозапрета на получение кредитов. Такой запрет может установить сам клиент. В итоге никто не сможет оформить на него кредит без его ведома. 

Также могут ограничить внесение наличных через банкоматы. Часто мошенники просят жертву перевести средства на якобы безопасный счёт именно таким способом. Так отследить движение денег гораздо сложнее.

В Сбербанке рассказали, что 3 из 10 звонков мошенников заканчивается тем, что жертвы действительно переводят средства преступникам. Финансовая организация смогла предотвратить хищение 276 миллиардов рублей, из которых примерно 100 миллиардов рублей являются кредитными. В Сбербанке период охлаждения для выдачи кредитов составляет сутки. По мнению заместителя председателя правления Сбербанка Станислава Кузнецова, этого времени хватает жертве, чтобы осознать, что с ней общаются мошенники.

По словам Эльвиры Набиуллиной, не всегда банки достаточно подробно и своевременно отчитываются о действиях мошенников.

Сегодня многие люди соглашаются за небольшое вознаграждение продать данные своей карты мошенникам, которые переводят на эту карту похищенные деньги, чтобы было труднее найти подлинного инициатора хищения. Глава Банка России считает важным создание негативного образа дропера (так называются эти люди) в общественном восприятии.

Например, Россия может воспользоваться опытом Белоруссии, где дроперы подлежат наказанию от штрафа до лишения свободы на срок до десяти лет.