Представителями Банка России в настоящее время рассматривается вопрос о введении двухдневного периода охлаждения. На протяжении этих двух дней клиентом может быть отозван перевод денежных средств, осуществлённый на счёт мошенника.
Банком России ведётся специальная база, содержащая в себе данные о счетах, которые используют мошенники для того, чтобы выводить и впоследствии обналичить средства, полученные неправомерным путём. В Центробанке хотят предложить банкам на 48 часов задерживать переводы денежных средств на те счета, которые попали в вышеупомянутую базу.
По словам Вадима Уварова, ответственным за проверку потенциально мошеннической операции нужно назначить тот банк, на счёт в котором зачисляются средства. Необходимо наделить кредитную организацию полномочиями по приостановке доступа держателя счёта к дистанционным сервисам.
Весной участились эпизоды, в рамках которых преступники, ссылаясь на дефицит валюты, выманивали средства у жертв. Также зачастую они обещали доверчивым гражданам оформление карты MasterCard или Visa, выпущенной одним из иностранных банков. В Банке России рассказали, что только за первые три месяца текущего года были заблокированы девяносто тысяч телефонных номеров мошенников, а также около 1300 фишинговых веб-ресурсов.
Чаще всего такие ресурсы представляют собой сайты финансовых пирамид, несуществующих банков и нелицензированных брокеров.
Следует отметить, что часто люди переводят мошенникам денежные средства по доброй воле. В этом случае трудно доказать, что виновен именно преступник, а не тот человек, который совершил финансовую операцию. Дать потенциальной жертве время на анализ своих действий и позволит нововведение.
Посетив лично отделение банка с паспортом, клиент банка сможет ускорить перевод средств. А вот звонки от лиц, представляющихся сотрудниками банков, необходимо сразу же сбрасывать, чтобы не поддаться на уловки преступников, использующих методы социальной инженерии.
