По данным ЦБ, за прошлый год у российских частных лиц и предприятий появилось наличными более двух триллионов рублей, что на четверть превышает предыдущие значения. Сумма наличности стала рекордной за последнее десятилетие. Всего наличных денег на руках россиян сейчас больше, чем тринадцать триллионов в российской валюте.
Именно поэтому банками принято решение о взаимном обмене информацией, нужном для того, чтобы борьба с обналичкой была как можно болеет эффективной. Кредитные организации будут передавать друг другу сведения об исполнительных листах, которые кажутся им подозрительными. По мнению представителей Банка России, именно при помощи исполнительных листов в последнее время все чаще отмываются и обналичиваются деньги.
Соответствующие рекомендации были согласованы Центробанком с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
За прошлый год объем обналиченных через фиктивные исполнительные листы средств вырос примерно вдвое. Не помешала преступникам и пандемия коронавируса. Даже сейчас, по данным Банка России, подобные махинации проводятся всё чаще.
Сегодня банки не обладают инструментарием по отклонению операций, связанных с исполнительными листами. Счета будут блокироваться уже после проведенной транзакции, в банке, который обслуживает взыскателей.
По мнению представителей банка «Открытие», налаживание информационного обмена информацией, касающейся фактов проведения транзакций, связанных с подозрительными исполнительными листами, является в большой степени трудозатратным, и лучше было бы создать место, где бы хранилась доступная участникам рынка информация по таким транзакциям, в структуре Банка России. Также в «Открытии» заявили, что инициатива Банка России не сможет полностью уничтожить такую практику, как обналичивание денег через фиктивные судебные разбирательства.
