Лучшие карты с кэшбэком на АЗС: ТОП кредитных и дебетовых карты с повышенным кэшбэком на заправках
Лучшие карты с кэшбэком на АЗС: ТОП кредитных и дебетовых карты с повышенным кэшбэком на заправках

ТОП банковских карт с кэшбэком по АЗС

8 октября 2021 — 17 минут на чтение

Оформление кредитных или дебетовых карт с возможностью возврата части потраченных средств или накопления бонусов для дальнейших расходов, в том числе приобретения бензина, очень выгодно для собственников автотранспортных средств. Сегодня такие предложения есть во многих российских банках. Основной принцип таких карт заключается в постепенном накоплении бонусных средств.

Содержание:

На что обращать внимание при выборе карты с кэшбэком за заправки

Решение по поводу конкретного варианта карты принимается после детального анализа условий по различным продуктам. Основные критерии для выбора следующие:

  • размер кэшбэка в процентах — чем больше сумма возврата в месяц, тем более выгодно оформлять такую карту;
  • минимальный размер кредитного лимита — в жизни могут случаться разные ситуации, поэтому финансовый резерв в виде доступа к заемным средствам необходим в любом случае;
  • стоимость обслуживания за год или в месяц;
  • возможность и условия бесплатного (льготного) обслуживания карты;
  • размер банковской комиссии при проведении платежей на другой банк и внутри основного банка;
  • сумма или процент взноса при обналичивании кредитных и собственных средств с карты;
  • размер льготного периода по карте, когда банк не начисляет проценты за использование кредитных средств;
  • наличие ограничений на снятие средств через банкоматы в месяц или в день.
Вышеуказанные факторы являются основными для определения выгодности карты для автолюбителя.

Сводная таблица по 10 лучшим картам с кэшбэком за заправки (кредитные и дебетовые)

Название

Банк

Размер кэшбэка

Особенности

Tinkoff Black

Тинькофф

  • 15%, но не более 3 000 рублей в месяц
  • бесплатный выпуск и перевыпуск карты;
  • начисляется 4% на остаток (до 300 000 рублей) в случае расхода по карте более 3 000 рублей за 30 дней;
  • обслуживание бесплатно при остатке от 50 000 рублей, а до этой суммы — 49 рублей

Умная (премиальная)

Газпромбанк

  • 7% — при расходе от 15 000 до 74 999 рублей;
  • 10% — при расходе в диапазоне от 75 000 до 149 999 рублей;
  • 15% — при тратах на большую сумму в месяц
  • предусмотрено бесплатное обслуживание счета;
  • бонусы и кэшбэк начисляются при сумме трат до 600 000 рублей;
  • карта выпускается бесплатно;
  • лимит на снятие наличных составляет 600 000 в день и до 3 000 000 в месяц, независимо от банкомата

Card Plus

Кредит Европа банк

  • 5% от суммы расхода, но не более 1 000 рублей
  • основные услуги предоставляются бесплатно;
  • начисляется 5,3% на остаток свыше 10 000 рублей;
  • условия снятия наличных: бесплатно — в своем банкомате и до 5 000 рублей в сети других учреждений; 0,5% от суммы — в остальных случаях

Премиальная

Кубань Кредит

  • 5% при сумме расхода от 30 001 до 70 000 рублей; 
  • 10% — при больших суммах
  • выпуск продукта осуществляется бесплатно;
  • ежегодное обслуживание — 19 900 рублей;
  • обналичивание средств возможно бесплатно при сумме до 2 000 000 рублей; в случае превышения данного лимита начисляется комиссия 1% в банкомате эмитента карты и 1,2 % — в случае снятия более 500 000 рублей в аппаратах стороннего банка

Кэшбэк

Азиатско-Тихоокеанский банк

  • 10%, но не более 2 000 рублей при сумме покупок в диапазоне от 20 000 до 100 000 рублей
  • карта выпускается и обслуживается без начисления дополнительных платежей;
  • лимит на снятие наличных средств — 300 000 рублей в месяц;
  • комиссия за обналичивание в аппарате другого банка — 1% от суммы при снятии более 50 000 рублей

#Можно всё

Росбанк

  • 3%
  • лимит от 15 000 до 1 000 000 рублей;
  • льготный период — 62 дня;
  • кредитная ставка на покупки — от 23,9 до 24,3%, на наличные — от 23,9 до 49,9% в год;
  • минимальный платеж по кредиту после льготного периода — 3%

ЛокоДжем

Локо-Банк

  • 3% (от 10 000 до 29 999 рублей);
  • 5% (от 30 000 до 99 999 рублей);
  • 7% (от 100 000 рублей в месяц)
  • кредитный лимит определяется индивидуально;
  • льготный период составляет 51 день;
  • кредитная ставка составляет 11,9–25,9% годовых;
  • стоимость обслуживания карты — 99 рублей при расходе до 10 000 рублей

Кредитная с cash back

Кубань Кредит

  • 2%, если сумма операций составляет от 15 001 до 45 000 рублей в месяц;
  • 4% — при расходе свыше 45 000 рублей;
  • максимальный кэшбэк — 2 000 рублей
  • льготный период — 55 дней;
  • кредитный лимит — от 20 000 до 500 000 рублей;
  • ставка — 20% годовых;
  • обслуживание бесплатно;
  • лимит на снятие наличных — 200 000 рублей в день и до 2 000 000 — в месяц

Яндекс.Про

Тинькофф

  • В зависимости от уровня привилегий клиента кэшбэк составляет от 3 до 7%
  • лимит до 700 000 рублей;
  • льготный период на любые покупки до 55 дней;
  • есть возможность оформления рассрочки у партнеров на 12 месяцев;
  • стоимость обслуживания карты — 990 рублей в год

Кредитная Польза

Хоум Кредит банк

  • 5%
  • лимит устанавливается в диапазоне от 10 000 до 700 000 рублей;
  • льготный период 62 дня;
  • процентная ставка от 10,9%;
  • стоимость обслуживания карты — 1788 рублей в год

Подробный обзор топ-7 лучших карт с кэшбэком на топливо

«Дорожная» от Росгосстрахбанка

Дорожная карта
Дорожная карта

Первое место в данном рейтинге эксперты отводят карте «Дорожная» от «Росгосстрахбанка». 

Карта выгодна для пользователей автомобилей, которые часто заправляются и тратят много средств на приобретение запасных частей, а также аксессуаров для транспортных средств. Финансовый инструмент поддерживает все способы бесконтактной оплаты. Выпущена только в кредитной версии.

РГС Банк - Кредитная карта "Дорожная"
Карта «Дорожная»
От 30000 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Кэшбэк 5% распространяется на расходы:

  • автозапчасти;
  • дорожные и мостовые сборы;
  • обслуживание в автосервисах (ремонт, мойка);
  • посещение шиномонтажа.

Возврат средств в сумме 4% от трат осуществляется после посещения:

  • кинотеатров;
  • автоматизированных заправочных комплексов;
  • концертов;
  • ресторанов;
  • театров.

Оплата за заказ еды на дом также компенсируется в размере 4% от суммы. За остальные покупки банк возвращает 0,5%.

Минимальный оборот по карте для получения компенсации — 5000 рублей. Максимальный кэшбэк составляет 3000 рублей.

Среди дополнительных выгод можно выделить:

  • бесплатную доставку карты курьером;
  • возможность оформления виртуального счета для оплаты в Интернете;
  • отсутствие комиссии за обслуживание.

На карту устанавливается лимит в размере до 500 000 рублей с льготным периодом до 62 дней и ставкой 19,9% годовых. Средства, полученные в форме кэшбэка, можно расходовать на любые покупки, так как они зачисляются на основной счет. 

Оценка от эксперта

4.8
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
5
5
5
4
Преимущества бесплатное обслуживание хороший кэшбэк нет необходимости подтверждать доход низкая процентная ставка
Недостатки в случае невыполнения условий значительно повышается стоимость обслуживания

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Оформил карту пару месяцев назад и тут банк решил порадовать акцией. Буду участвовать – работаю таксистом и заправляюсь часто, на бензин точно больше 5000 рублей в месяц уходит. Конечно, от кэшбэка не откажусь. Он мне и так капает по 0,5% с каждой покупки, а так сразу 100% может быть.

Отзыв №2:

  1. Наличие 3Д секьюрити. Все транзакции защищены.
  2. Снятие наличных как в своих, так и в чужих терминалах без комиссии (в партнерах).
  3. Хорошие специальные предложения от платежной системы Мастер Карта. В некоторых категориях получается урвать до 30 процентов скидок.
  4. Разумеется, бесконтактные платежи.
  5. За определенную сумму можно выпустить моментальный пластик.
  6. Хороший Cash Back на любые товары.
  7. Условно бесплатное обслуживание карты.

«Можно Всё» от Росбанка

Можно всё
Можно всё

На 2-м месте в данном рейтинге карта «Росбанка» «Можно Всё».

Выпускается в кредитном и дебетовом варианте. Выгодна при расходах на автомобиль в сумме от 80 000 рублей в месяц. 

Максимальный размер кэшбэка составляет 10 000 рублей. Расходы на АЗС и другие моменты, связанные с содержанием автомобиля, компенсируются в размере 3%. В сети АЗС Лукойл предоставляется льготный кэшбэк — 20%, так как данная сеть является партнером компании. 

Росбанк - Карта Visa #МожноВСЁ
Карта "Visa #МожноВСЁ"
От 15000 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Банк дает возможность выбрать 1, 2 или 3 категории с повышенным кэшбэком из 20 возможных вариантов. Базовая компенсационная ставка составляет 1% от суммы траты. 

Среди дополнительных выгод продукта можно отметить:

  • возможность получения карты с помощью курьерской доставки;
  • возможность бесплатного обслуживания карты, если месячные расходы превышают 15 000 рублей;
  • отсутствие ограничений на снятие наличных.

Банк предоставляет карту с лимитом до 1 000 000 рублей и льготным периодом до 62 дней. Снятие наличных в сети «Росбанка» бесплатно, если речь идет о собственных средствах. В остальных случаях с клиента взимается 4,9% от суммы + 290 рублей.

Оценка от эксперта

Эксперты рынка оценивают данную карту следующим образом:

4.5
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
5
4
5
4
Преимущества распространение льготного периода на снятие наличных большой максимальный кредитный лимит
Недостатки требуется 2-НДФЛ

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Завел карту МожноВсе для обычных покупок. Выбор сделал не случайно, у жены точно такая же зарплатная. Рассказала про все плюсы. Подкупила возможность получать назад процент от покупок. До этого в Росбанк не обращался, но когда оформлял карту сотрудники предложили еще много интересных продуктов. Там и кредитные карты с какими-то крутыми условиями, и страхование карт от кражи, всего не упомнишь. На счет кредитки кстати всерьез задумался, наверное удобно. В целом впечатления о Росбанке положительные.

Отзыв №2:

Хочу поделиться впечатлениями о самой прекрасной по моему мнению дебетовой карте, а именно карте #МожноВсе от Росбанка. Спасибо, дорогие специалисты Росбанка, за это чудо. Пользуюсь картой сравнительно недавно, но уже успела оценить все ее преимущества. Перечислю то, что для меня особенно важно. Карта прекрасно подходит для оплаты покупок в любых магазинах. При оплате в интернет-магазинах на телефон, к которому привязана карта, приходит код для оплаты. Средства легко снять в банкомате или перевести другому человеку через мобильный банк. Огромным плюсом является интересная система бонусов, которые начисляются за все покупки. Хороший банк с отличными и выгодными дебетовыми картами.

«Тинькофф Драйв» от Тинькофф Банка

Тинькофф Драйв
Тинькофф Драйв

Карта «Тинькофф Драйв» пользуется большой популярностью среди клиентов. Баллы с возможностью компенсации трат в категории АЗС и автоуслуг начисляются даже в случае оплаты штрафов ГИБДД. Допускается заказ карты с доставкой домой независимо от региона и типа местности (город, село).

Тинькофф - кредитная карта Tinkoff Drive
Карта "Tinkoff Drive"
От 0 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Основные условия по кэшбэку:

  • 10% — за покупки на АЗС и в компании Тинькофф Страхование;
  • 5% — за услуги автосервиса, мойки и парковки.

Дополнительные выгоды карты:

  • хранение бонусов на протяжении 3 лет;
  • на АЗС 1 рубль — это 1,5 бонуса;
  • индивидуальное определение минимального месячного платежа.

Основные условия по карте:

  • кредитный лимит — до 700 000 рублей;
  • льготный период — 55 дней;
  • процентные ставки: за безналичные покупки — от 15 до 29,9%; за снятие средств — от 29,9 до 39,9%; 
  • комиссия за обналичивание средств составляет 390 рублей;
  • стоимость годового обслуживания — 990 рублей.

Оценка от эксперта

По данным экспертной аналитики данная карта является удобной по всем параметрам, поэтому ей можно поставить все оценки 5:

5
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
5
5
5
5
Преимущества возможность быстрого оформления с доставкой большой кэшбэк в наиболее популярных категориях распространение грейс-периода на снятие наличных
Недостатки дорогое обслуживание в случае невыполнения условий по расходам

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Являюсь обладателем этой карты. Что нравится, так это большой льготный период (55 дней), доступное годовое обслуживание (990 рублей), лояльная процентная ставка (29,9%). Плюс карта позволяет оплачивать любые покупки, в том числе и на АЗС, за которые потом начисляются баллы. Но у нее есть и один недостаток — платное смс-информирование. Оно составляет 59 рублей в месяц.

Отзыв №2:

Нормальная кредитная карта. Условия и процентные ставки (минимальная 15%) у нее вполне доступные. Ну, и для ее оформления требуется минимум документов. А больше всего мне нравится то, что у нее льготный период на 55 дней, можно снимать деньги в банкомате, хороший кредитный лимит (до 700 000 рублей). В общем, пока ее не планирую закрывать и буду использовать.

«Urban Card» от Кредит Европа Банка

Урбан кард
Урбан кард

«Кредит Европа банк» предлагает для клиентов отличный продукт под названием URBAN CARD. Интересная карта от крупного европейского банка позволяет чувствовать себя уверенным с выгодным кредитным лимитом в сумме до 600 000 рублей. Карта позволяет рассчитываться бесконтактным способом, что особо актуально сегодня. 

Кредит Европа Банк - кредитная карта Urban Card
Карта "Urban Card"
От 9900 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Размер кэшбэка следующий:

  • 10% при расчете за билеты в городском транспорте (автобус, троллейбус, трамвай, метро) и за аренду велосипедов;
  • 5% — АЗС, такси, автомойки;
  • 3% — аренда автомобилей;
  • 1% — независимо от категорий расходов.

Максимальный кэшбэк по всем категориям составляет 5 000 рублей. За расходы на автомобильных заправках можно заработать до 1 000 рублей дополнительно.

Начисление баллов производится моментально независимо от страны. Расход заработанного кэшбэка возможен сразу же после получения средств на счет.

Остальные условия по карте таковы:

  • кредитный лимит — до 600 000 рублей;
  • льготный период — 55 дней;
  • обслуживание бесплатно;
  • процентная ставка — 29,3% за год;
  • комиссия за обналичивание через банкомат — 4,9%, но не менее 399 рублей.

Оценка от эксперта

4.3
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
4
4
5
4
Преимущества моментальное зачисление бонусов возможность расхода суммы кэшбэка сразу после получения денег отличный кэшбэк по АЗС бесплатный выпуск карты
Недостатки большая ставка по процентам требуется 2-НДФЛ

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Пользуюсь уже полгода. Минусов пока не нашёл. Но очень внимательно изучил все условия и выполняю их. В принципе, "урбан" мало чем отличается от сберовской кредитки. Если только лимит повыше. Хочу предупредить новичков. Не увлекайтесь снятием наличных, лучше только оплачивать покупки. А самое главное, внимательно отнеситесь к срокам погашения. Тогда Вы будете действительно пользоваться беспроцентно.

Отзыв №2:

Часто приходиться по работе бывать в других странах и привозить различные вещи с одеждой родным. Там и качество значительно лучше и цены более приемлемые. Поэтому дабы не испытывать финансовых трудностей решила подобрать себе подходящую кредитную карту. Просмотрев множество вариантов предоставленных в сети, становилась на данном. Из-за приличного лимита плюс бонусной системы. Результатом довольна.

«Автодрайв Platinum Credit» от Газпромбанка

Автодрайв платинум кредит
Автодрайв платинум кредит

Продукт «Автодрайв Platinum Credit» от Газпромбанка выгодна для физических лиц, пользующихся заправками сети Газпромнефть. Быстрое накопление бонусов при активном использовании автомобиля позволяет экономить значительные средства личного бюджета.

Газпромбанк - кредитная карта «Автодрайв Platinum Credit»
Карта «Автодрайв Platinum Credit»
От 10000 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Условия кэшбэка:

  • начисляется в случае общего расхода по карте в сумме более 20 000 рублей;
  • компенсируется 10% от всех расходов на АЗС сети.

Кэшбэк начисляется моментально. Клиент может потратить ежемесячно:

  • 500 баллов на бензин;
  • 2500 баллов на другие приобретения на точках «Газпромнефть».

Другие условия по карте таковы:

  • кредитный лимит устанавливается в диапазоне до 600 000 рублей;
  • грейс-период — до 62 дней;
  • ставка по кредитке — 25,9%;
  • выпуск осуществляется бесплатно;
  • обслуживание при тратах более 5 000 рублей не начисляется, при меньшей сумме — 290 рублей в месяц.

Оценка от эксперта

4
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
4
3
5
4
Преимущества возможность расходовать баллы на свое усмотрение отличный кэшбэк на АЗС возможность получить большой лимит без подтверждения платежеспособности
Недостатки ограниченность вариантов получения бонусов по карте

Отзывы клиентов

Когда потребовалась кредитная карта, выбор остановил на Автодрайв Platinum Credit от Газпромбанка. Изредка пользуюсь ей как «обычной» кредиткой, но при ставке 27.9% годовых сильно залезать в заемные средства не рекомендую. Но есть большой плюс – беспроцентный период в два месяца. Впрочем, эту кредитку я завел по другой причине – когда заправляешься на АЗС Газпромнефти, дают 10% от суммы чека бонусами, и при длительном использовании на топливе можно хорошо экономить. 

«АвтоКарта» MasterCard от ЮниКредит Банка

Автокарта МастерКард
Автокарта МастерКард

На шестом месте по предпочтениям клиентов — «Автокарта» от ЮниКредит Банка.

Расходуете на топливо 15000–20000 рублей в месяц? Тогда эта карта для вас — уверенного в себе водителя. 

ЮниКредит Банк - Дебетовая Автокарта
Карта "Автокарта"
От 0 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Повышенный кэшбэк в размере 5% при сумме расходов от 10 000 до 50 000 рублей и 10% — при более существенных тратах предоставляется на:

  • АЗС;
  • такси;
  • каршеринг;
  • общественный транспорт;
  • проезд по платным дорогам.

В остальных категориях банк возвращает 1% от суммы расходов. 

Деньги начисляются по итогам месяца и сразу доступны к расходованию.

«Пакет водителя» — очень интересная дополнительная опция для людей, любящих движение. Предоставляется при сумме расходов за предыдущий календарный месяц более 10 000 рублей. В него входят:

  • эвакуация автомобиля;
  • подвоз топлива на трассу — 20 литров;
  • компенсация за такси в случае ДТП с эвакуацией транспортного средства;
  • замена колес в случае повреждения.

Базовые условия по карте таковы:

  • лимит от 30 000 до 3 000 000 рублей;
  • процентная ставка от 19,9 до 28,9%;
  • бесплатное обслуживание в первый год пользования продуктом, далее — 1990 рублей в год;
  • льготный период — 55 дней.

Оценка от эксперта

Эксперты банковского рынка уверены в этой карте, поэтому все оценки отличные:

5
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
5
5
5
5
Преимущества возможность пользования пакетом водителя высокий статус клиента – владельца карты многочисленные скидки
Недостатки предоставление справки о доходах

Отзывы клиентов

К сожалению пока не могу прожить без заемных средств и вынуждена пользоваться кредитами. Из всех кредитных карт меня заинтересовала кредитная карта "Автокарта", посмотрела по условиям и оформила. Пользуюсь четвертый месяц, за первый год не плачу за пользование картой, процент конечно хотелось бы меньше, но подойдёт. Устраивает, что льготный период не плохой, пакет водителя и скидки при аренде автомобиля.

«Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка

Двойной кэшбэк
Двойной кэшбэк

Карта «Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка замыкает наш рейтинг топ-7. Любители кэшбэков в разных отраслях полюбят эту карту с первого дня пользования ей.

Банк компенсирует до 2000 баллов по таким категориям:

  • кафе и рестораны — 5%;
  • АЗС — 10%;
  • такси и каршеринг — 10%;
  • развлечения — 7%;
  • другие категории — 1%.

Деньги возвращаются баллами ежемесячно. Расходовать бонусы можно на свое усмотрение. 

Промсвязьбанк - Карта "Двойной кешбэк"
Карта "Двойной кешбэк"
От 15000 ₽
Сумма займа
от 0 %
Ставка

Банк не требует посещения офиса для получения карты. Возможна доставка с помощью курьера.

Основные условия по карте таковы:

  • лимит кредитных средств — от 15 000 до 600 000 рублей;
  • льготный период — 55 дней;
  • процентная ставка  — 24% годовых;
  • обслуживание в первый год  — 990 рублей.

Оценка от эксперта

4.8
Удобство
Условия
Лёгкость оформления
Качество услуг
5
5
5
4
Преимущества отличный кэшбэк на АЗС
Недостатки обязательное предоставление справки о доходах

Отзывы клиентов

ДОСТОИНСТВА:

Возврат от 11% до 1% потраченных средств.

НЕДОСТАТКИ:

Оплата штрафов и бюджетных платежей не в грейс.

Сейчас очень многие банки, конкурирующих между собой за клиентов, предлагают очень интересные кредитные и дебетовые продукты.

Вот и Промсвязь банк не остался в стороне, выпустив новую кредитную карточку "Двойной кэшбек".

Чем же она хороша?

Её оригинальность и неповторимость заключается в том, что кроме основных направлений, за которые она возвращает 10% от потраченной суммы, а это - кафе, рестораны, такси, каршеринг, а так же обычные покупки в магазинах 1%, она ещё и добавляет 1% за возвращение денежных средств, точнее пополнение карты, только через собственный сервис.

Заключение

Российские банки сегодня конкурируют за каждого клиента. Физические лица становятся все более требовательными к условиям карт, которые могут их заинтересовать. Кэшбэк за пользование услугами автозаправочных станций — это интересный вариант для многих. В нашем рейтинге детально расписаны условия многих карт, ну а выбор всегда за клиентом.

Анна Хмылова
Редактор и автор текстов,

Окончила «Российский университет дружбы народов» (РУДН) по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.

Давайте обсудим это

Написать
Похожие статьи