ТОП банковских карт с кэшбэком по АЗС

Оформление кредитных или дебетовых карт с возможностью возврата части потраченных средств или накопления бонусов для дальнейших расходов, в том числе приобретения бензина, очень выгодно для собственников автотранспортных средств. Сегодня такие предложения есть во многих российских банках. Основной принцип таких карт заключается в постепенном накоплении бонусных средств.

Содержание:

• ТОП-10 карт с кэшбэком за заправки;
• Обзор ТОП-7 карт с повышенным кэшбэком за бензин.

На что обращать внимание при выборе карты с кэшбэком за заправки

Решение по поводу конкретного варианта карты принимается после детального анализа условий по различным продуктам. Основные критерии для выбора следующие:

• размер кэшбэка в процентах — чем больше сумма возврата в месяц, тем более выгодно оформлять такую карту;
• минимальный размер кредитного лимита — в жизни могут случаться разные ситуации, поэтому финансовый резерв в виде доступа к заемным средствам необходим в любом случае;
• стоимость обслуживания за год или в месяц;
• возможность и условия бесплатного (льготного) обслуживания карты;
• размер банковской комиссии при проведении платежей на другой банк и внутри основного банка;
• сумма или процент взноса при обналичивании кредитных и собственных средств с карты;
• размер льготного периода по карте, когда банк не начисляет проценты за использование кредитных средств;
• наличие ограничений на снятие средств через банкоматы в месяц или в день.

Сводная таблица по 10 лучшим картам с кэшбэком за заправки (кредитные и дебетовые)

Подробный обзор топ-7 лучших карт с кэшбэком на топливо

«Дорожная» от Росгосстрахбанка

Первое место в данном рейтинге эксперты отводят карте «Дорожная» от «Росгосстрахбанка». 

Карта выгодна для пользователей автомобилей, которые часто заправляются и тратят много средств на приобретение запасных частей, а также аксессуаров для транспортных средств. Финансовый инструмент поддерживает все способы бесконтактной оплаты. Выпущена только в кредитной версии.

Кэшбэк 5% распространяется на расходы:

• автозапчасти;
• дорожные и мостовые сборы;
• обслуживание в автосервисах (ремонт, мойка);
• посещение шиномонтажа.

Возврат средств в сумме 4% от трат осуществляется после посещения:

• кинотеатров;
• автоматизированных заправочных комплексов;
• концертов;
• ресторанов;
• театров.

Оплата за заказ еды на дом также компенсируется в размере 4% от суммы. За остальные покупки банк возвращает 0,5%.

Минимальный оборот по карте для получения компенсации — 5000 рублей. Максимальный кэшбэк составляет 3000 рублей.

Среди дополнительных выгод можно выделить:

• бесплатную доставку карты курьером;
• возможность оформления виртуального счета для оплаты в Интернете;
• отсутствие комиссии за обслуживание.

На карту устанавливается лимит в размере до 500 000 рублей с льготным периодом до 62 дней и ставкой 19,9% годовых. Средства, полученные в форме кэшбэка, можно расходовать на любые покупки, так как они зачисляются на основной счет. 

Оценка от эксперта

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Оформил карту пару месяцев назад и тут банк решил порадовать акцией. Буду участвовать – работаю таксистом и заправляюсь часто, на бензин точно больше 5000 рублей в месяц уходит. Конечно, от кэшбэка не откажусь. Он мне и так капает по 0,5% с каждой покупки, а так сразу 100% может быть.

Отзыв №2:

1. Наличие 3Д секьюрити. Все транзакции защищены.
2. Снятие наличных как в своих, так и в чужих терминалах без комиссии (в партнерах).
3. Хорошие специальные предложения от платежной системы Мастер Карта. В некоторых категориях получается урвать до 30 процентов скидок.
4. Разумеется, бесконтактные платежи.
5. За определенную сумму можно выпустить моментальный пластик.
6. Хороший Cash Back на любые товары.
7. Условно бесплатное обслуживание карты.

«Можно Всё» от Росбанка

На 2-м месте в данном рейтинге карта «Росбанка» «Можно Всё».

Выпускается в кредитном и дебетовом варианте. Выгодна при расходах на автомобиль в сумме от 80 000 рублей в месяц. 

Максимальный размер кэшбэка составляет 10 000 рублей. Расходы на АЗС и другие моменты, связанные с содержанием автомобиля, компенсируются в размере 3%. В сети АЗС Лукойл предоставляется льготный кэшбэк — 20%, так как данная сеть является партнером компании. 

Банк дает возможность выбрать 1, 2 или 3 категории с повышенным кэшбэком из 20 возможных вариантов. Базовая компенсационная ставка составляет 1% от суммы траты. 

Среди дополнительных выгод продукта можно отметить:

• возможность получения карты с помощью курьерской доставки;
• возможность бесплатного обслуживания карты, если месячные расходы превышают 15 000 рублей;
• отсутствие ограничений на снятие наличных.

Банк предоставляет карту с лимитом до 1 000 000 рублей и льготным периодом до 62 дней. Снятие наличных в сети «Росбанка» бесплатно, если речь идет о собственных средствах. В остальных случаях с клиента взимается 4,9% от суммы + 290 рублей.

Оценка от эксперта

Эксперты рынка оценивают данную карту следующим образом:

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Завел карту МожноВсе для обычных покупок. Выбор сделал не случайно, у жены точно такая же зарплатная. Рассказала про все плюсы. Подкупила возможность получать назад процент от покупок. До этого в Росбанк не обращался, но когда оформлял карту сотрудники предложили еще много интересных продуктов. Там и кредитные карты с какими-то крутыми условиями, и страхование карт от кражи, всего не упомнишь. На счет кредитки кстати всерьез задумался, наверное удобно. В целом впечатления о Росбанке положительные.

Отзыв №2:

Хочу поделиться впечатлениями о самой прекрасной по моему мнению дебетовой карте, а именно карте #МожноВсе от Росбанка. Спасибо, дорогие специалисты Росбанка, за это чудо. Пользуюсь картой сравнительно недавно, но уже успела оценить все ее преимущества. Перечислю то, что для меня особенно важно. Карта прекрасно подходит для оплаты покупок в любых магазинах. При оплате в интернет-магазинах на телефон, к которому привязана карта, приходит код для оплаты. Средства легко снять в банкомате или перевести другому человеку через мобильный банк. Огромным плюсом является интересная система бонусов, которые начисляются за все покупки. Хороший банк с отличными и выгодными дебетовыми картами.

«Тинькофф Драйв» от Тинькофф Банка

Карта «Тинькофф Драйв» пользуется большой популярностью среди клиентов. Баллы с возможностью компенсации трат в категории АЗС и автоуслуг начисляются даже в случае оплаты штрафов ГИБДД. Допускается заказ карты с доставкой домой независимо от региона и типа местности (город, село).

Основные условия по кэшбэку:

• 10% — за покупки на АЗС и в компании Тинькофф Страхование;
• 5% — за услуги автосервиса, мойки и парковки.

Дополнительные выгоды карты:

• хранение бонусов на протяжении 3 лет;
• на АЗС 1 рубль — это 1,5 бонуса;
• индивидуальное определение минимального месячного платежа.

Основные условия по карте:

• кредитный лимит — до 700 000 рублей;
• льготный период — 55 дней;
• процентные ставки: за безналичные покупки — от 15 до 29,9%; за снятие средств — от 29,9 до 39,9%; 
• комиссия за обналичивание средств составляет 390 рублей;
• стоимость годового обслуживания — 990 рублей.

Оценка от эксперта

По данным экспертной аналитики данная карта является удобной по всем параметрам, поэтому ей можно поставить все оценки 5:

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Являюсь обладателем этой карты. Что нравится, так это большой льготный период (55 дней), доступное годовое обслуживание (990 рублей), лояльная процентная ставка (29,9%). Плюс карта позволяет оплачивать любые покупки, в том числе и на АЗС, за которые потом начисляются баллы. Но у нее есть и один недостаток — платное смс-информирование. Оно составляет 59 рублей в месяц.

Отзыв №2:

Нормальная кредитная карта. Условия и процентные ставки (минимальная 15%) у нее вполне доступные. Ну, и для ее оформления требуется минимум документов. А больше всего мне нравится то, что у нее льготный период на 55 дней, можно снимать деньги в банкомате, хороший кредитный лимит (до 700 000 рублей). В общем, пока ее не планирую закрывать и буду использовать.

«Urban Card» от Кредит Европа Банка

«Кредит Европа банк» предлагает для клиентов отличный продукт под названием URBAN CARD. Интересная карта от крупного европейского банка позволяет чувствовать себя уверенным с выгодным кредитным лимитом в сумме до 600 000 рублей. Карта позволяет рассчитываться бесконтактным способом, что особо актуально сегодня. 

Размер кэшбэка следующий:

• 10% при расчете за билеты в городском транспорте (автобус, троллейбус, трамвай, метро) и за аренду велосипедов;
• 5% — АЗС, такси, автомойки;
• 3% — аренда автомобилей;
• 1% — независимо от категорий расходов.

Максимальный кэшбэк по всем категориям составляет 5 000 рублей. За расходы на автомобильных заправках можно заработать до 1 000 рублей дополнительно.

Начисление баллов производится моментально независимо от страны. Расход заработанного кэшбэка возможен сразу же после получения средств на счет.

Остальные условия по карте таковы:

• кредитный лимит — до 600 000 рублей;
• льготный период — 55 дней;
• обслуживание бесплатно;
• процентная ставка — 29,3% за год;
• комиссия за обналичивание через банкомат — 4,9%, но не менее 399 рублей.

Оценка от эксперта

Отзывы клиентов

Отзыв №1:

Пользуюсь уже полгода. Минусов пока не нашёл. Но очень внимательно изучил все условия и выполняю их. В принципе, "урбан" мало чем отличается от сберовской кредитки. Если только лимит повыше. Хочу предупредить новичков. Не увлекайтесь снятием наличных, лучше только оплачивать покупки. А самое главное, внимательно отнеситесь к срокам погашения. Тогда Вы будете действительно пользоваться беспроцентно.

Отзыв №2:

Часто приходиться по работе бывать в других странах и привозить различные вещи с одеждой родным. Там и качество значительно лучше и цены более приемлемые. Поэтому дабы не испытывать финансовых трудностей решила подобрать себе подходящую кредитную карту. Просмотрев множество вариантов предоставленных в сети, становилась на данном. Из-за приличного лимита плюс бонусной системы. Результатом довольна.

«Автодрайв Platinum Credit» от Газпромбанка

Продукт «Автодрайв Platinum Credit» от Газпромбанка выгодна для физических лиц, пользующихся заправками сети Газпромнефть. Быстрое накопление бонусов при активном использовании автомобиля позволяет экономить значительные средства личного бюджета.

Условия кэшбэка:

• начисляется в случае общего расхода по карте в сумме более 20 000 рублей;
• компенсируется 10% от всех расходов на АЗС сети.

Кэшбэк начисляется моментально. Клиент может потратить ежемесячно:

• 500 баллов на бензин;
• 2500 баллов на другие приобретения на точках «Газпромнефть».

Другие условия по карте таковы:

• кредитный лимит устанавливается в диапазоне до 600 000 рублей;
• грейс-период — до 62 дней;
• ставка по кредитке — 25,9%;
• выпуск осуществляется бесплатно;
• обслуживание при тратах более 5 000 рублей не начисляется, при меньшей сумме — 290 рублей в месяц.

Оценка от эксперта

Отзывы клиентов

Когда потребовалась кредитная карта, выбор остановил на Автодрайв Platinum Credit от Газпромбанка. Изредка пользуюсь ей как «обычной» кредиткой, но при ставке 27.9% годовых сильно залезать в заемные средства не рекомендую. Но есть большой плюс – беспроцентный период в два месяца. Впрочем, эту кредитку я завел по другой причине – когда заправляешься на АЗС Газпромнефти, дают 10% от суммы чека бонусами, и при длительном использовании на топливе можно хорошо экономить. 

«АвтоКарта» MasterCard от ЮниКредит Банка

На шестом месте по предпочтениям клиентов — «Автокарта» от ЮниКредит Банка.

Расходуете на топливо 15000–20000 рублей в месяц? Тогда эта карта для вас — уверенного в себе водителя. 

Повышенный кэшбэк в размере 5% при сумме расходов от 10 000 до 50 000 рублей и 10% — при более существенных тратах предоставляется на:

• АЗС;
• такси;
• каршеринг;
• общественный транспорт;
• проезд по платным дорогам.

В остальных категориях банк возвращает 1% от суммы расходов. 

Деньги начисляются по итогам месяца и сразу доступны к расходованию.

«Пакет водителя» — очень интересная дополнительная опция для людей, любящих движение. Предоставляется при сумме расходов за предыдущий календарный месяц более 10 000 рублей. В него входят:

• эвакуация автомобиля;
• подвоз топлива на трассу — 20 литров;
• компенсация за такси в случае ДТП с эвакуацией транспортного средства;
• замена колес в случае повреждения.

Базовые условия по карте таковы:

• лимит от 30 000 до 3 000 000 рублей;
• процентная ставка от 19,9 до 28,9%;
• бесплатное обслуживание в первый год пользования продуктом, далее — 1990 рублей в год;
• льготный период — 55 дней.

Оценка от эксперта

Эксперты банковского рынка уверены в этой карте, поэтому все оценки отличные:

Отзывы клиентов

К сожалению пока не могу прожить без заемных средств и вынуждена пользоваться кредитами. Из всех кредитных карт меня заинтересовала кредитная карта "Автокарта", посмотрела по условиям и оформила. Пользуюсь четвертый месяц, за первый год не плачу за пользование картой, процент конечно хотелось бы меньше, но подойдёт. Устраивает, что льготный период не плохой, пакет водителя и скидки при аренде автомобиля.

«Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка

Карта «Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка замыкает наш рейтинг топ-7. Любители кэшбэков в разных отраслях полюбят эту карту с первого дня пользования ей.

Банк компенсирует до 2000 баллов по таким категориям:

• кафе и рестораны — 5%;
• АЗС — 10%;
• такси и каршеринг — 10%;
• развлечения — 7%;
• другие категории — 1%.

Деньги возвращаются баллами ежемесячно. Расходовать бонусы можно на свое усмотрение. 

Банк не требует посещения офиса для получения карты. Возможна доставка с помощью курьера.

Основные условия по карте таковы:

• лимит кредитных средств — от 15 000 до 600 000 рублей;
• льготный период — 55 дней;
• процентная ставка  — 24% годовых;
• обслуживание в первый год  — 990 рублей.

Оценка от эксперта

Отзывы клиентов

ДОСТОИНСТВА:

Возврат от 11% до 1% потраченных средств.

НЕДОСТАТКИ:

Оплата штрафов и бюджетных платежей не в грейс.

Сейчас очень многие банки, конкурирующих между собой за клиентов, предлагают очень интересные кредитные и дебетовые продукты.

Вот и Промсвязь банк не остался в стороне, выпустив новую кредитную карточку "Двойной кэшбек".

Чем же она хороша?

Её оригинальность и неповторимость заключается в том, что кроме основных направлений, за которые она возвращает 10% от потраченной суммы, а это - кафе, рестораны, такси, каршеринг, а так же обычные покупки в магазинах 1%, она ещё и добавляет 1% за возвращение денежных средств, точнее пополнение карты, только через собственный сервис.

Заключение

Российские банки сегодня конкурируют за каждого клиента. Физические лица становятся все более требовательными к условиям карт, которые могут их заинтересовать. Кэшбэк за пользование услугами автозаправочных станций — это интересный вариант для многих. В нашем рейтинге детально расписаны условия многих карт, ну а выбор всегда за клиентом.