Молодежная карта от Сбербанка - обзор карты: описание, условия, тарифы

Самый популярный банк России — Сбербанк — предлагает своим клиентам огромное количество кредитных и дебетовых карт. Но особенно выделяются среди них те, которые рассчитаны на определенную категорию людей.

Сегодня взор экспертов Юником24 пал на дебетовую молодежную карту Сбербанка. Именно ее подробный обзор мы представим ниже.

Из обзора вы узнаете:

• Что такое молодежная карта Сбербанка, кому она подойдет и какие бывают виды этой карты
• Подробные условия и стоимость обслуживания по карте
• Какие возможности и бонусные программы доступны владельцам карты
• Плюсы и минусы карты
• Как оформить молодежную карту и активировать

Что такое молодежная карта от Сбербанка

Молодежная карта Сбербанка - это банковская карта, предназначенная для оплаты покупок, накопления сбережений и снятия наличных. Продукт доступен клиентам в возрасте от 14 до 25 лет. Кредитный лимит отсутствует, поэтому расходные операции выполняются исключительно за счет личных средств клиента.

На выбор клиентам Сбербанк предлагает два варианта карты: Visa Classic и Mastercard Standard. Технологически эти продукты идентичные. В частности, опции оплаты телефоном и бесконтактных платежей доступны по умолчанию. Для защиты персональных данных применяется технология 3D Secure, а за дополнительную плату можно заказать индивидуальный дизайн.

Кому подойдет Молодежная карта?

Банковский продукт подходит клиентам, которым на момент подачи заявки исполнилось от 14 до 25 лет. Условия использования, бонусы и скидки рассчитаны на молодежь, поэтому заявки от представителей других возрастных категорий отклоняются банком (например, наш эксперт Дмитрий, которому скоро исполнится 28 лет, подал заявку на получение карты и получил отказ).

Виды молодежных карт

Сбербанк выпускает два типа дебетовых карт молодежной серии. Они отличаются внешним видом, но имеют одинаковый функционал за исключением нескольких нюансов.

Прежде чем подавать заявку, рекомендуется внимательно изучить описание, тарифы и отличительные черты каждого продукта.

Стандартный дизайн

Обычная Молодежная карта со стандартным дизайном оформляется по паспорту или доверенности. Получить пластик можно бесплатно. Стоимость обслуживания — 150 рублей в год.

Индивидуальный дизайн

Уникальный дизайн позволит выделиться из толпы, подчеркнуть собственный стиль и проявить индивидуальный подход к использованию банковских карт. Эмитент предлагает около 200 вариантов оформления.

Для заказа индивидуального дизайна:

1. На сайте Сбербанка перейдите в раздел "Дебетовые карты".
2. Выберите в подразделе "Ваш дизайн" продукт "Молодёжная карта с дизайном на выбор".
3. Нажмите кнопку "Оформить онлайн".
4. Загрузите фото, нарисуйте дизайн или воспользуйтесь галереей готовых изображений.
5. Введите номер мобильного телефона для обратной связи с представителем банка.

Подать запрос можно со страницы обычной Молодежный карты. Для этого в процессе заполнения заявки нужно выбрать опцию "Закажите свой дизайн".

Основание для отклонения заявки на индивиудальный дизайн:

• Нарушение авторских прав или использование рекламных материалов и логотипов.
• Использование материалов, связанных с денежным оборотом, религией или политикой.
• Выбор изображений военной тематики или сексуального характера.
• Размещение контактной информации, включающей номер телефона и адрес электронной почты.
• Применение цветовой палитры, которая усложняет просмотр персональных данных и реквизитов. 
• Выбор изображений, которые ассоциируются с табачными изделиями, алкоголем или наркотиками.

Срок одобрения дизайна составляет 5 дней. Оповещение поступит в SMS. В случае отклонения заявки банк укажет причину отказа, а затем предложит отредактировать или изменить спорное изображение.

Тарифы и условия молодежной дебетовой карты Сбербанка

Независимо от дизайна, Молодежная карта позволит оплачивать покупки, переводить деньги, снимать наличие и копить бонусы. Платежи обрабатываются мгновенно, но за некоторые операции начисляется комиссии. Во избежание непредвиденных расходов следует внимательно изучить стоимость услуг.

Действующие тарифы

Сбербанк предлагает лояльную тарифную политику для молодежи. Единственное отличие в стоимости оформления стандартных и персонализированных продуктов связано с оплатой уникального дизайна.

Держатели молодежных карт обязаны платить:

• 150 рублей в год за обслуживание.
• 0,5% от суммы, превышающей 150 000 рублей за день, при снятии наличных в кассе Сбербанка.
• 1% от суммы или не менее 100 рублей при снятии наличных в кассах и банкоматах других банков.
• 150 рублей за повторный выпуск карты в случае утери пластика или изменения личных данных.
• 15 рублей за запрос при получении выписки либо проверке остатка через сторонние банкоматы.
• 60 рублей в месяц за Push-уведомления и SMS-информирование об операциях.
• 500 рублей за индивидуальный дизайн (опционально по желанию заказчика).

За день в кассе или банкомате эмитента можно снять до 150 000 рублей без комиссии. Ежемесячный лимит на получение наличных любым способом ограничен 1 500 000 рублей.

Комиссия не взимается за формирование отчетов о выполненных операциях по email и в офисах банка. Остальные способы информирования платные.

Стоимость обслуживания

Каждый владелец Молодежной карты, в том числе с уникальным дизайном, обязуется ежегодно платить 150 рублей. Комиссия за обслуживание является единственным обязательным платежом. Деньги автоматически снимаются в день заключения договора с банком.

Во избежание дополнительных расходов необходимо:

• Отключить платные уведомления.
• Снимать деньги наличными в пределах доступных лимитов.
• Отказаться от использования банкоматов и касс сторонних организаций.
• Своевременно обновлять персональные данные.
• Избегать досрочного перевыпуска.

За участие в акциях и активацию программы лояльности плата не предусмотрена. По умолчанию доступна возможность подключения кэшбэка, выполнения бесконтактных платежей и оплаты покупок мобильным телефоном.

Требования к клиенту

Для получения карты нужно заполнить анкету. Единственное существенное требование банка связано с возрастом. Заявка будет одобрена, если на момент обращения клиенту исполнилось от 14 до 25 лет.

Для оформления можно использован один из следующих документов на выбор:

1. Паспорт гражданина РФ (в приоритете).
2. Военный билет.
3. Вид на жительство.
4. Иностранный паспорт.

В заявке нужно обязательно указать фамилию, имя, дату рождения, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и данные удостоверения личности. Эмитент игнорирует информацию касательно регистрации, поэтому карты выдаются во всех регионах страны без привязки и месту жительства клиента.

Возможности и услуги, доступные с картой Сбербанка для молодежи

Карта для молодежи ориентирована в первую очередь на школьников и студентов. Она не рассчитана на крупные регулярные траты. Впрочем, банк не урезает функционал, делая при этом акцент на специальных возможностях. Набор доступных опций в полной мере соответствует потребностям юных клиентов.

Основные функции:

1. Мгновенное пополнение без комиссии любым удобным способом.
2. Платежи в интернете и обычных магазинах, в том числе с поддержкой PayPass или payWave.
3. Бесплатные переводы клиентам Сбербанка в пределах 50 000 рублей за месяц.
4. Подключение к программе лояльности с возможностью повысить количество начисляемых бонусов.
5. Дистанционное управление счетом через личный кабинет в системе Сбербанк онлайн.

Программа лояльности и бонусы по карте

Неоспоримым преимуществом Молодежной карты является кэшбэк. Возврат части потраченных денег осуществляется бонусами в рамках программы бонусов «Спасибо». Дополнительно действуют привилегии от платежных систем, специальные предложения, акции и прочие формы поощрения активных клиентов.

Программа «Спасибо»

Партнерская сеть Сбербанка состоит из сотен организаций. Бонусами можно расплачиваться в интернет-магазинах, сетях розничной торговли, авиакомпаниях, аптеках и салонах красоты. 

Важно! Список доступных предложений и где можно потратить бонусы вы можете прочитать здесь. Некоторые компании предоставляют только начисление кэшбэка без дальнейшей конвертации баллов в скидки. 

Владельцам стандартной карты доступны две схемы начисления бонусов:

1. Кэшбэк СберБанка до 20% от стоимости покупок.
2. Кэшбэк партнеров до 30% от суммы платежей.

Для подключения бонусной программы необходимо отправить SMS с текстом «СПАСИБО ****» на номер 900 ("****" — последние четыре цифры номера карты).

Зарегистрироваться также можно через банкомат и в личном кабинете.

Основные условия программы лояльности СберСпасибо:

• Бонусы начисляются на протяжении 5 дней за покупки, включая заказы в иностранных магазинах. Кэшбэк не распространяется на снятие наличных, обмен валют, денежные перевод и оплату коммунальных услуг.
• Для управления бонусным счетом нужно установить мобильное приложение.
• Максимальный кэшбэк зависит от уровня привилегий. Для повышения статуса нужно выполнять задания. Чем больше платежей совершает клиент, тем выше его уровень. Бонусы от партнеров начисляются независимо от полученных привилегий.
• Возврат 0,5% от потраченных денег производится с платежей на сумму свыше 100 рублей. Опция доступна после получения уровня "Большое Спасибо". Дополнительно на выбор предоставляются категории с повышенными бонусами.
• Накопленные баллы можно использовать для оплаты покупок у партнеров банка. Бонусы обмениваются на скидки в пределах 99% от стоимости покупки. Один балл равен одному рублю.
• Обмен на реальную валюту и перевод бонусов другим участникам программы доступен после достижения уровня "Больше, чем Спасибо". Для этого придется открыть вклад.

Обмен бонусов производят партнеры Сбербанка. Скидки также доступны на подсайтах "Путешествия" и "Впечатления". В первом случае можно оплачивать услуги перевозчиков и бронирование гостиницы, во втором – билеты на развлекательные мероприятия.

Акция ИZИ Мьюзик от Сбербанк

Владельцы Молодежных карт Mastercard могут получить стикерпак с GONE.Fludd, подписку в СберЗвуке на месяц и сертификат на шопинг в ASOS. Чтобы принять участие в акции, нужно сыграть в игру и угадать названия музыкальных треков по гифкам. Подробнее об акции здесь.

Плюсы и минусы карты Молодежная от Сбербанк

Отзывы клиентов

Отзывы о картах для молодежи в основном положительные. Клиенты отмечают простоту оформления, возможность персонализации внешнего вида и приемлемые тарифы.

Как оформить молодежную карту Сбербанка онлайн?

Процедура выпуска и перевыпуска карты предполагает посещение клиентом ближайшего офиса эмитента. Заявки при этом принимаются дистанционно и обрабатываются в удаленном режиме.

Порядок оформления:

1. Заполнение заявки.

В анкете нужно указать паспортные и контактные данные. На этом этапе можно заказать уникальный дизайн. Заявки принимаются на сайте и в отделениях банка.

2. Одобрение запроса.

Рассмотрение заявки занимает от пары минут до нескольких дней, например, если запрос подан в нерабочее время. Банк сообщит клиенту о принятом решении с помощью SMS.

3. Получение пластика.

Чтобы забрать карту, придется посетить офис эмитента с паспортом или действующей доверенностью. Желательно при себе иметь мобильный телефон, который выбран для обратной связи при подаче заявки. 

День и адрес получения можно узнать по телефону горячей линии, набрав короткий номер 900. В случае перевыпуска информация появляется в личном кабинете. Через СберБанк Онлайн можно также изменить место получения.

Сроки изготовления

Скорость изготовления карты напрямую зависит от региона, в котором подана заявка. Жители крупных городов имеют ощутимое преимущество. Например, в Москве, Санкт-Петербурге или Екатеринбурге выдача карты осуществляется на 2-3 день после одобрения заявки. В остальных случаях из-за доставки срок повышается до 10 дней. Клиентам отдаленных населенных пунктов иногда приходится ждать 15 дней.

Как узнать готова ли карта?

Сроки изготовления и стадии обработки заявки можно узнать в личном кабинете на официальном сайте или в мобильном приложении. При возникновении задержек с доставкой следует обратиться на горячую линию или в ближайшее представительство Сбербанка.

Карта бесплатно хранится в отделении на протяжении 3 месяцев.

Курьерская доставка

Сбербанк предлагает доставку карт на дом. Опция доступна в крупнейших городах страны при условии заказа через мобильное приложение. Стоимость услуги – 199 рублей.

Условия перевыпуска

Срок действия карты составляет 3 года. По истечению этого периода эмитент производит бесплатную замену с сохранением исходных реквизитов. Пластик будет готов за 2 недель. Статус изготовления можно отслеживать в личном кабинете.

Если пластик утерян или поврежден, услуга досрочного перевыпуска оплачивается клиентом. Реквизиты в этом случае частично изменятся. Заказчик получит карточку с новым номером.

Как активировать карту?

Выполнить активацию можно вручную в любое время или автоматически через 24 часа после получения карты. Чтобы без промедления начать пользоваться продуктом, необходимо вставить пластик в банкомат и ввести ПИН-код.

Карту можно активировать до получения физического носителя в мобильном приложении. Сервис недоступен для клиентов, оставивших заявки на сайте банка. 

Выводы

Молодежная карта – отличное предложение для подростков и студентов. Минимальная стоимость годового обслуживания, наряду с программой лояльности, позволяет экономить. Родители могут с юного возраста приучать детей к грамотному использованию денег. 

Банковские продукты для молодежи высоко оценивают психологи и педагоги. Как отмечает ведущий научный сотрудник МГПУ Анастасия Россинская: "Умение обращаться с картами – полезный навык для современного школьника".