Крупнейшим заемщиком Банка России стал Сбербанк

В октябре Банк России предоставил Сбербанку займ в размере 420 млрд рублей. Это составляет 67,7% от общей суммы финансовых средств, предоставленных Центробанком участникам рынка в октябре по операциям «длинного» РЕПО. Обеспечением этих сделок стали приходившие на баланс Сбербанка облигации федерального займа, которые Министерство финансов выпускало, чтобы покрыть дефицит бюджета.

Сделка РЕПО — это такая сделка с ценными бумагами, когда заранее определяется, когда и за сколько будет проведена обратная сделка. То есть, допустим, один банк покупает у другого  несколько ценных бумаг за определенную сумму денег, а потом он должен их продать за ту же сумму этому же банку. Сделка РЕПО похожа по сути на заём денег под залог ценных бумаг, но юридически оформляется не как заем, а как сделка купли-продажи.

В разгар первой волны пандемии коронавирусной инфекции, согласно данным РБК, Сбербанк тоже занимал деньги у Банка России: 100 миллиардов рублей в марте, 173 миллиарда рублей в апреле, но затем долг был погашен. Эксперты РБК предполагают, что средства могли привлекаться под залог ценных бумаг. В октябре Банком России были проведены два аукциона РЕПО: 600 млрд рублей банки заняли у регулятора на четыре недели, а 20 млрд взяли в долг на год. Эксперты отмечают, что СберБанк не имеет острой необходимости в дополнительной ликвидности, хотя в октябре многие клиенты банка снимали средства со счетов.

Более того, акционеры Сбербанка в октябре получили дивиденды в размере 422,4 млрд рублей, что является рекордным значением для российского рынка. В российский бюджет поступит 50% от этой суммы. Должностные лица Сбербанка подчеркивают, что дивиденды были перечислены из прибыли, а не из той суммы, которую Сбербанк взял в долг у банка России.

В октябре Сбербанком было получено лишь 81,6 млрд рублей чистой прибыли. В период с января по октябрь суммарная прибыль составила 641,1 млрд рублей. Поэтому очевидно, что, как заявил глава Сбербанка Герман Греф, план Сбербанка по получению 1 трлн рублей в качестве прибыли за 2020 год выполнен не будет. Однако Греф подчеркивает, что это единственный параметр, согласно которому дорожная карта Сбербанка на 2020 год не была выполнена. Руководитель банка объясняет низкую прибыльность издержками, связанными с пандемией коронавируса. Стоит отметить, что даже в ситуации пандемии чистая прибыль группы Сбербанка по МСФО составила 271,4 млрд по МСФО за 3 квартал 2020 года, и это на 73,8% превышает аналогичное значение для 2019 года.

В октябрьском отчете Банка России «Обзор рисков финансовых рынков» указано, что в ближайший год крупнейшим кредитным организациям стоит ожидать, что спокойная ситуация с валютной ликвидностью сохранится. В настоящий момент «валютная подушка» банковского сектора (это разница между ликвидными валютными активами и совокупным остатком денег на валютных счетах клиентов) держится на уровне первых месяцев 2019 года. Опросив 21 крупнейшую кредитную организацию, Банк России выявил, что на горизонте 1 года ожидается сохранение достаточного уровня запаса валютной ликвидности банков: на 1 сентября 2020 года этот запас составлял примерно 39,1 млрд долларов.